SCHD 대신 한국판 미국 배당 다우존스 ETF에 투자하는 이유

https://youtu.be/cl-_dNLqo8I?si=vUZvYsn1fsPsTEBG

SCHD 대신 한국판 미국 배당 다우존스 ETF에 투자하는 이유를 설명합니다. 주요 내용은 다음과 같습니다:

1. 건강보험료 부담:

• SCHD에 투자할 경우 배당이 증가하면서 건강보험료 부담도 커집니다.
• 은퇴 후 직장 가입자가 아니게 되면 배당소득에 대한 건강보험료 부담이 상당히 커질 수 있습니다.

2. 세액 공제 및 과세 이연 혜택:

• 절세 계좌(연금 계좌 및 IRP)를 활용하면 배당소득에 대한 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
• 직접 투자 시에는 배당세 15% 외에도 건강보험료 88%를 추가로 내야 하지만, 절세 계좌를 활용하면 이러한 부담이 줄어듭니다.
• 과세 이연을 통해 배당금 재투자 시 복리 효과를 극대화할 수 있으며, 매도 시점에 세금 납부를 연기할 수 있습니다.

3. 세액 공제 혜택:

• 연금 계좌와 IRP에 투자하면 최대 148만 원의 세액 공제를 받을 수 있습니다.
• 같은 금액을 투자해도 세액 공제를 통해 더 큰 투자 효과를 누릴 수 있습니다.

결론적으로, 유튜버는 절세 계좌를 활용한 한국판 미국 배당 다우존스 ETF 투자가 건강보험료 부담을 줄이고 세액 공제 혜택을 극대화하는 데 유리하다고 판단해 투자 전략을 변경했다고 설명합니다.